Como Warren Buffett aprendeu a negociar?
Principais conclusões. Warren Buffett começou a investir ainda jovem, comprando suas primeiras ações aos 11 anos e seu primeiro investimento imobiliário aos 14. Buffettestudou com o lendário investidor de valor Benjamin Graham enquanto cursava administração na Universidade de Columbia(Harvard o rejeitou).
Ele é conhecido por fazer investimentos de longo prazo, manter empresas por anos ou até décadas eevitando negociações frequentes. Esta abordagem permite-lhe tirar partido do poder dos juros compostos e dá às empresas em que investe tempo para crescer e gerar retornos substanciais.
- Compre empresas, não ações. ...
- Procure empresas com vantagens competitivas que possam ser mantidas, ou fossos económicos. ...
- Concentre-se no valor intrínseco de longo prazo, não nos ganhos de curto prazo. ...
- Exija uma margem de segurança. ...
- Ser paciente.
Lowenstein traça a vida de Warren desde seu nascimento em Omaha, Nebraska, em 1930, até sua primeira compra de ações na11 anos, e desde seu estudo da profissão de valores mobiliários com o lendário Benjamin Graham da Universidade de Columbia até a fundação da Buffett Partnership aos 25 anos.
Benjamim Graham, mentor de Buffett, ensinou-lhe muito sobre investimento em valor, mas uma das verdades essenciais foi analisar as ações como um negócio e não reagir à flutuação de curto prazo no preço cotado de uma ação.
Um portfólio 70/30 éuma carteira de investimentos onde 70% do capital de investimento é alocado em ações e 30% em títulos de renda fixa, principalmente títulos.
A carta de Warren Buffet de 2013 explica a regra 90/10—colocar 90% dos ativos em fundos do índice S&P 500 e os outros 10% em títulos públicos de curto prazo.
Buffett é visto por alguns como o melhor selecionador de ações da história e suas filosofias de investimento influenciaram inúmeros outros investidores. Um de seus ditados mais famosos é a “Regra nº 1:Nunca perca dinheiro.
— 1942, primeira compra de ações: Quando tinha 11 anos, Buffett iniciou uma vida inteira investindo fazendo sua primeira compra de ações. O futuro bilionário comprou três ações da petrolífera Cities Service por cerca de$ 38 por ação.
Uma citação clássica de Buffett indica queele não é fã de day trading: “Se você não está disposto a possuir uma ação por 10 anos, nem pense em possuí-la por 10 minutos.” Esta ênfase na manutenção de uma posição a longo prazo significa um nível muito baixo de atividade comercial.
Quão rico era Warren Buffett aos 30 anos?
Sua infância estabeleceu a base para suas conquistas futuras. Aos 21 anos, o patrimônio líquido de Buffett era de quase US$ 20 mil e, aos 26, cresceu para US$ 140 mil. Aos 30 anos, seu patrimônio líquido cresceu paraUS$ 1 milhão, uma soma significativa em comparação com a renda familiar média nos EUA naquela época, que era de cerca de US$ 5.600 por ano.
- Nunca perca dinheiro. ...
- Nunca invista em negócios que você não consegue entender. ...
- Nosso período de espera favorito é para sempre. ...
- Nunca invista com dinheiro emprestado. ...
- Tenha medo quando os outros são gananciosos.
Buffett diz que lê cerca de 5 a 6 horas por dia, incluindojornais, revistas, 10Ks, relatórios anuais e biografias. Para Buffett, a leitura é a prioridade número um. Enquanto a maioria dos executivos se concentra em networking ou na análise financeira, Buffett dedica a maior parte do seu dia de trabalho à leitura.
Ele foi para a Universidade de Columbia para fazer pós-graduação, onde foi orientado pelo guru do investimento em valorBenjamim Graham. Além dos pais, Buffett considerava Graham seu maior professor. “O Investidor Inteligente”, livro de Graham de 1949, “mudou minha vida”, disse Buffett aos acionistas em 2013.
Munger influenciou significativamente a estratégia de investimento de Buffett, encorajando-o a priorizar negócios duráveis e de alta qualidade em vez de empresas baratas e medíocres. Juntos, eles transformaramBerkshire Hathawayem uma empresa altamente bem-sucedida e estimada, com um valor de mercado superior a US$ 600 bilhões em 2023.
Em 1962, Buffett tornou-se milionáriopor causa de suas parcerias, que em janeiro de 1962 tinha um excedente de US$ 7.178.500, dos quais mais de US$ 1.025.000 pertenciam a Buffett. Ele fundiu essas parcerias em uma só. Buffett investiu e acabou assumindo o controle de uma empresa têxtil, a Berkshire Hathaway.
A porcentagem pode chocar você.
Parte do dinheiro iria diretamente para sua esposa e parte para um administrador. Ele disse ao administrador para colocar 10% do dinheiro emtítulos governamentais de curto prazo e 90% em um fundo de índice S&P 500 de baixo custo.
Imagine que você deseja acumular US$ 3.000 mensais com seus investimentos, totalizando US$ 36.000 anuais. Se você estacionar seus fundos em uma conta poupança que ofereça uma taxa de juros anual de 2%, precisará injetar aproximadamenteUS$ 1,8 milhãona conta.
Buffett apresentou um exercício de três etapas para ajudar a otimizar seu foco. O primeiro passo foi anotar seus 25 principais objetivos de carreira. Na segunda etapa, Buffett disse a Flint para identificar os cinco principais objetivos da lista. Na etapa final, Flint tinha duas listas: os cinco principais gols (Lista A) e os 20 restantes (Lista B).
Considere investir em um fundo de índice S&P 500
Um fundo do índice S&P 500 visa espelhar o desempenho do índice S&P 500. A estratégia de aposentadoria de Buffett, conhecida como estratégia 90/10, envolve a alocação de 90% dos fundos de aposentadoria a um fundo de índice S&P 500 de baixo custo e os 10% restantes a títulos governamentais de curto prazo e baixo risco.
Com que idade você deve sair do mercado de ações?
Não há idades definidas para entrar ou sair do mercado de ações. Embora os clientes mais velhos possam querer reduzir o risco de investimento à medida que envelhecem, isso não significa necessariamente que devam estar totalmente fora do mercado de ações.
Warren Buffett há muito recomenda oFundo de índice S&P 500 e ETF, e por meio de sua holding Berkshire Hathaway, ele também possui dois desses tipos de investimentos: o ETF Vanguard S&P 500 (NYSEMKT: VOO) e o SPDR S&P 500 ETF Trust (NYSEMKT: SPY).
Warren Buffet afirmou que nunca dividiria as ações classe A da Berkshire Hathaway, embora elas sejam negociadas a quase US$ 530.000 por ação. Seu raciocínio é queele deseja atrair apenas investidores que compram e mantêm de alta qualidade e de longo prazo (como ele) e desencorajar cambistas e day traders.
Sua maior fraqueza é odesvantagens de sua força. Ele é muito rígido e realmente não escuta. Suas opiniões muitas vezes estão certas, mas algumas não acabam certas. Quando segue por um caminho que não faz sentido, não presta atenção em nada, o que é um ponto fraco para um grande líder empresarial como ele.
Coisas que não desvalorizam são coisas que não perdem suas qualidades com o passar do tempo ou coisas que realmente aumentam de valor com o passar do tempo. Esses incluemboa vontade, itens luxuosos, arte de alta qualidade, pedras preciosas, bebidas alcoólicas e terrenos.
