É seguro investir todo o dinheiro no S&P 500?
Embora eu compreenda o fascínio de investir num mercado aparentemente imparável como o S&P 500 Index Fund,Eu alertaria fortemente contra investir todas as suas economias nisso neste momento. Os actuais máximos históricos podem ser tentadores, mas são também uma indicação clara de um mercado potencialmente sobreaquecido.
Ir 100% para o S&P500 seria um pouco arriscado, mas na sua idade, não é irracional. Porém, você não vai entrar 100% no SP500, porque tem outros ativos. (propriedades, criptografia, fundo de emergência). Se você investir apenas o dinheiro, não terá nem 50% do seu patrimônio líquido LÍQUIDO no S&P500!!
O S&P 500 é um índice do mercado de ações composto por cerca de 500 empresas de capital aberto.Você não pode investir diretamente no próprio índice. Você pode comprar ações individuais de empresas do S&P 500 ou comprar um fundo de índice S&P 500 ou ETF. Os fundos de índice normalmente apresentam menos riscos do que as ações individuais.
Com a média do custo em dólar, você não precisa se preocupar tanto com quando comprar.Se o mercado cair no futuro, simplesmente continue investindo e comprando de acordo com sua programação. O mercado conseguiu recuperar de todas as crises que alguma vez enfrentou e há boas probabilidades de sobreviver também à volatilidade futura.
Apontam para o facto de que se espera que a economia dos EUA cresça a um ritmo mais lento nos próximos anos e que as taxas de juro deverão subir. Como resultado,eles esperam que o S&P 500 cresça em média 5-7% ao anonos próximos cinco anos.
Se você está nervoso com a volatilidade do mercado ou simplesmente deseja um investimento com o qual possa contar para manter seu dinheiro seguro,um ETF ou fundo de índice S&P 500 é uma escolha fantástica. Este tipo de investimento acompanha o próprio S&P 500, o que significa que inclui as mesmas ações do índice e visa espelhar o seu desempenho.
Em 1980, se você tivesse investido apenas US$ 1.000 no que se tornou a ação de melhor desempenho do S&P 500, então você estaria sentado em uma situação legal.US$ 1,2 milhãohoje.
Na verdade, pode levar a perdas indesejadas. Os investidores que investem apenas no S&P 500 ficam expostos a inúmeras armadilhas: Investir apenas no S&P 500 não proporciona a ampla diversificação que minimiza o risco. As crises económicas e os mercados em baixa ainda podem provocar grandes perdas.
Talvez a maior desvantagem de um fundo de índice S&P 500 seja quesó pode obter retornos médios. Este tipo de investimento foi concebido para acompanhar o mercado, pelo que simplesmente não é possível vencê-lo. Para muitas pessoas, retornos mais baixos são uma compensação válida pela facilidade e simplicidade de um fundo de índice S&P 500.
Se o S&P 500 superar a sua média histórica e gerar, digamos, um retorno anual de 12%, você alcançaria US$ 1 milhão em 26 anos investindo$ 500 por mês.
Quão arriscado é o S&P 500 no longo prazo?
A história traz boas notícias para o S&P 500
Desde que o índice S&P 500 foi criado, construiu um histórico impecável de obtenção de retornos positivos ao longo do tempo. Na verdade,pesquisas mostram que é realmente mais difícil perder dinheiro com o S&P 500 do que ganhar dinheiro se você mantiver uma perspectiva de longo prazo.
A chave para manter seu dinheiro seguro
O próprio índice tem um longo histórico de obtenção de retornos positivos ao longo do tempo e de recuperação de crises. Embora nunca haja garantias quando se trata de investir,optar por um fundo de índice S&P 500 ou ETF é o mais próximo possível dos retornos garantidos de longo prazo.
O retorno médio do mercado de ações é de cerca de10% ao ano, medido pelo índice S&P 500, mas essa taxa média de 10% é reduzida pela inflação. Os investidores podem esperar uma perda de poder de compra de 2% a 3% todos os anos devido à inflação.
As estimativas dos estrategistas colocam a meta mediana para o S&P 500 em 5.200 até o final de 2024, implicando um declínio de menos de 1% em relação ao nível de sexta-feira, de acordo com os cálculos do MarketWatch. Indo para 2024, a meta mediana eracerca de 5.000(Veja a tabela abaixo).
Uma pesquisa separada da Reuters com economistas, publicada no início desta semana, previu que junho seria o mês mais provável em que o Fed começaria a cortar.Analistas esperam que os lucros gerais do S&P 500 aumentem 9,5% em 2024depois de aumentar cerca de 4% em 2023, mostraram os dados do LSEG.
| Estoque | Mudança esperada no preço das ações* |
|---|---|
| (TSLA) | 61% |
| Mastercard Inc. | 14,2% |
| Salesforce Inc. | 7,2% |
| Advanced Micro Devices Inc. | 11,3% |
Desvantagens. A seguir estão algumas das principais desvantagens de investir no S&P 500:O índice é dominado por empresas de grande capitalização: O S&P 500 é dominado por empresas de grande capitalização, com os seus 10 maiores constituintes representando quase um terço do índice.
Assumindo uma taxa média de retorno anual de cerca de 10% (uma média histórica típica),um investimento de US$ 10.000 no S&P 500 poderia potencialmente crescer para aproximadamente US$ 25.937 em 10 anos.
Pense nisto: US$ 10.000 investidos no S&P 500 no início de 2000 teriam crescido para$ 32.527 em 20 anos— um retorno médio de 6,07% ao ano.
Informação básica. O retorno de 10 anos do S&P 500 está em174,1%, ante 171,8% no mês passado e 162,1% no ano passado. Isto é superior à média de longo prazo de 114,2%.
E se eu investisse US$ 10.000 no S&P há 20 anos?
Se você tivesse feito contribuições mensais durante esse período, teria ganhado muito mais dinheiro. Nos últimos 20 anos, o índice obteve um retorno médio anual total de cerca de 10%. Se você investisse inicialmente R$ 10.000 e adicionasse R$ 100 por mês, teria hoje R$ 136.000. Fonte da imagem: Investor.gov.
O retorno total do preço das ações de dez anos para SPDR S&P 500 ETF Trust é calculado da seguinte forma: Preço do último fechamento [ 521,21 ] / Preço de fechamento anterior ajustado [ 154,96 ] (-) 1 (=) Retorno total [236,3%] O fator de ajuste do dividendo do preço anterior é 0,84.
Depois de ter US$ 1 milhão em ativos, você pode pensar seriamente em viver inteiramente dos retornos de um portfólio. Afinal, só o S&P 500 tem uma média de retorno de 10% ao ano. Deixando de lado os impostos e a gestão da carteira de investimentos nos últimos anos, um fundo de índice de US$ 1 milhão poderia fornecer US$ 100 mil anualmente.
Para um investidor do S&P 500 perder todo o seu dinheiro,todas as ações do índice de 500 empresas teriam que cair para zero. Se isto acontecesse, o estado geral do planeta, e não a carteira de investimentos de alguém, poderia ser a maior preocupação.
Uma das principais razões é quealguns investidores acreditam que podem superar o mercado selecionando ativamente ações individuais ou fundos geridos ativamente. Embora isto seja possível, não é fácil, e muitos estudos demonstraram que a maioria dos investidores activos não consegue vencer o mercado de forma consistente a longo prazo.
