Por que as pessoas não investem simplesmente no S&P 500?
Isso é porqueseu investimento lhe dá acesso ao amplo mercado de ações. Entretanto, se investir apenas em ETFs S&P 500, não vencerá o mercado em geral. Em vez disso, você pode esperar que o desempenho do seu portfólio esteja alinhado com o do mercado mais amplo. Mas isso não é necessariamente uma coisa ruim.
Retornos esperados mais baixos
Uma pesquisa significativa descobriu que as empresas pequenas e de valor superam as ações de grande crescimento no longo prazo. Portanto, você está sobreponderando uma área do mercado que teve retornos mais baixos no longo prazo.
Desvantagens. A seguir estão algumas das principais desvantagens de investir no S&P 500:O índice é dominado por empresas de grande capitalização: O S&P 500 é dominado por empresas de grande capitalização, com os seus 10 maiores constituintes representando quase um terço do índice.
Em qualquer período de um ano, há 73% de chance de um retorno positivo no mercado. Mas esse número aumenta à medida que estendemos nosso prazo. Em qualquer período de 10 anos, você ganhará dinheiro investindo em ações 94% do tempo. Se olharmos para 20 anos, basicamente não há chance de você perder dinheiro.
Pesquisar:89% dos gestores de fundos não conseguem vencer o mercado
De acordo com este relatório, 88,99% dos fundos de grande capitalização dos EUA tiveram um desempenho inferior ao do índice S&P500 ao longo de dez anos. No geral, 78-97% dos fundos de ações geridos ativamente não conseguiram superar os índices com os quais foram comparados ao longo de dez anos.
Em 1980, se você tivesse investido apenas US$ 1.000 no que se tornou a ação de melhor desempenho do S&P 500, então você estaria sentado em uma situação legal.US$ 1,2 milhãohoje.
Pense nisto: US$ 10.000 investidos no S&P 500 no início de 2000 teriam crescido para$ 32.527 em 20 anos— um retorno médio de 6,07% ao ano.
Assumindo uma taxa média de retorno anual de cerca de 10% (uma média histórica típica),um investimento de US$ 10.000 no S&P 500 poderia potencialmente crescer para aproximadamente US$ 25.937 em 10 anos.
Se você está nervoso com a volatilidade do mercado ou simplesmente deseja um investimento com o qual possa contar para manter seu dinheiro seguro,um ETF ou fundo de índice S&P 500 é uma escolha fantástica. Este tipo de investimento acompanha o próprio S&P 500, o que significa que inclui as mesmas ações do índice e visa espelhar o seu desempenho.
Desvantagens de usar o S&P 500 como referência
Também,o índice contém apenas empresas de maior capitalização de mercado dos EUA.4 Em contrapartida, os investidores podem possuir empresas de pequena capitalização ou estrangeiras nas suas carteiras. Utilizar o S&P 500 como referência pode ser uma medida imprecisa do retorno da carteira para investidores individuais.
Qual é o retorno médio de 20 anos do S&P 500?
O S&P 500 teve um retorno de 345% nas últimas duas décadas, com uma taxa anual de 7,7%. Mas com os dividendos reinvestidos, o S&P 500 proporcionou um retorno total de 546% no mesmo período, com capitalização de9,8% anualmente.
O retorno de 5 anos do S&P 500 está em83,02%, ante 79,20% no mês passado e 46,29% no ano passado. Isto é superior à média de longo prazo de 45,06%. O S&P 500 5 Year Return é o retorno do investimento recebido por um período de 5 anos, excluindo dividendos, ao deter o índice S&P 500.
Quanto maior for a exposição de uma carteira ao índice S&P 500, mais os altos e baixos desse índice afetarão o seu equilíbrio. É por isso que os especialistas geralmente recomendam umDivisão 60/40 entre ações e títulos. Isso pode ser estendido para 70/30 ou mesmo 80/20 se o horizonte temporal do investidor permitir mais risco.
Como resultado, o índice de mercado alargado tem um excelente historial de geração de riqueza. Ao longo da sua história, o S&P 500 gerou um retorno médio anual de 9%, incluindo dividendos reinvestidos. Nesse ritmo,mesmo uma renda de classe média é suficiente para se tornar milionário com o tempo.
Investir no S&P 500 é menos arriscado do que comprar uma única ação?Geralmente sim. O S&P 500 é considerado bem diversificado por sector, o que significa que inclui acções em todas as áreas principais, incluindo tecnologia e consumo discricionário – o que significa que as descidas em alguns sectores podem ser compensadas por ganhos noutros sectores.
| Fundo | Desempenho em 2023 (%) | Desempenho de 5 anos (%) |
|---|---|---|
| Crescimento da BlackRock GF nos EUA | 52,68 | 92,91 |
| MS INVF US Insight | 52,26 | 34,65 |
| Sands Capital US Select Growth Fund | 51.3 | 76,97 |
| Natixis Loomis Sayles Ações de crescimento dos EUA | 49,56 | 111,67 |
Se você tivesse feito contribuições mensais durante esse período, teria ganhado muito mais dinheiro. Nos últimos 20 anos, o índice obteve um retorno médio anual total de cerca de 10%. Se você investisse inicialmente R$ 10.000 e adicionasse R$ 100 por mês, teria hoje R$ 136.000. Fonte da imagem: Investor.gov.
De acordo com o tweet de Ramsey, investir US$ 100 por mês durante 40 anos dá a você umavalor da conta de $ 1.176.000.
O retorno total do preço das ações de dez anos para SPDR S&P 500 ETF Trust é calculado da seguinte forma: Preço do último fechamento [ 521,21 ] / Preço de fechamento anterior ajustado [ 154,96 ] (-) 1 (=) Retorno total [236,3%] O fator de ajuste do dividendo do preço anterior é 0,84.
2000: Após uma onda de investimentos e especulações em empreendimentos relacionados à Internet durante a década de 1990, a bolha pontocom estourou em março de 2000. O S&P 500 caiu quase 50% e tomousete anosrecuperar.
Quanto terei se investir $ 500 por mês durante 10 anos?
| Taxa de retorno | 10 anos | 30 anos |
|---|---|---|
| 4% | US$ 72.000 | US$ 336.500 |
| 6% | US$ 79.000 | US$ 474.300 |
| 8% | US$ 86.900 | US$ 679.700 |
| 10% | US$ 95.600 | US$ 987.000 |
O resultado é o número de anos, aproximadamente, que levará para o seu dinheiro dobrar. Por exemplo, se um esquema de investimento promete uma taxa de retorno composta anual de 8%, levará aproximadamentenove anos(72/8 = 9) para dobrar o dinheiro investido.
A respostase você está apenas começando é um sim inequívoco. Embora eu seja, por natureza e por formação, um trader contrário, para quem comprar no que poderia muito bem ser o topo de um movimento parece inerentemente errado, isso não é um fator quando se trata de investimentos regulares de longo prazo.
É mais provável que os retornos do S&P 500 na próxima década se situem naFaixa de 3% a 6%, uma vez que é improvável que os múltiplos e as margens se expandam, deixando o crescimento das vendas, as recompras e os dividendos como os principais impulsionadores da valorização.
Vimos na secção anterior que investir no S&P 500 tem historicamente permitido aos investidores duplicar o seu dinheiroaproximadamente a cada seis ou sete anos. Seu investimento inicial de US$ 1.000 aumentará para US$ 2.000 no ano 7, US$ 4.000 no ano 14 e US$ 6.000 no ano 18.
