Quais são as desvantagens de investir no S&P 500?
Desvantagens de usar o S&P 500 como referência
O S&P 500 também fornecesem exposição a ações de pequena capitalização. Volatilidade. O S&P 500 é propenso a oscilações de preços e grandes vendas durante recessões ou outros períodos de fraqueza económica dos EUA, tornando-o relativamente arriscado para investidores com horizontes temporais de dois anos ou menos.
Desde que o índice S&P 500 foi criado, construiu um histórico impecável de obtenção de retornos positivos ao longo do tempo. Na verdade,pesquisas mostram que é realmente mais difícil perder dinheiro com o S&P 500 do que ganhar dinheiro se você mantiver uma perspectiva de longo prazo.
As desvantagens incluem ofalta de proteção contra perdas, sem escolha na composição do índice, e não pode vencer o mercado (por definição).
Contras de índices de negociação
Os índices tendem a ser menos voláteis do que as ações individuais. Risco Não Diversificável: Embora os índices proporcionem diversificação, ainda estão sujeitos a riscos sistemáticos que afectam todo o mercado, tais como crises económicas ou eventos geopolíticos.
| Prós | Contras |
|---|---|
| Apresenta um mix forte e variado de ações de grande capitalização para você escolher. | Dá maior peso às empresas com maior capitalização. |
| As ações vêm de todos os principais setores da economia americana. | Você não pode excluir dos investimentos ações específicas de empresas que você não prefere possuir. |
A única vez que não há problema em escolher um único investimento
Isso porque o seu investimento lhe dá acesso ao amplo mercado de ações. Enquanto isso, se você investir apenas em ETFs S&P 500,você não vencerá o mercado amplo. Em vez disso, você pode esperar que o desempenho do seu portfólio esteja alinhado com o do mercado mais amplo.
Investir no S&P 500 é menos arriscado do que comprar uma única ação?Geralmente sim. O S&P 500 é considerado bem diversificado por sector, o que significa que inclui acções em todas as áreas principais, incluindo tecnologia e consumo discricionário – o que significa que as descidas em alguns sectores podem ser compensadas por ganhos noutros sectores.
Um fundo ou ETF S&P 500 tenta replicar o desempenho do índice investindo em empresas listadas e trabalhando para igualar o desempenho do índice. Esseoferece aos investidores ampla exposição às principais empresas dos EUA sem ter que comprá-las individualmente.
Com a média do custo em dólar, você não precisa se preocupar tanto com quando comprar.Se o mercado cair no futuro, simplesmente continue investindo e comprando de acordo com sua programação. O mercado conseguiu recuperar de todas as crises que alguma vez enfrentou e há boas probabilidades de sobreviver também à volatilidade futura.
O S&P 500 alguma vez perdeu dinheiro?
Em 2002, as consequências dos investimentos frenéticos em empresas de tecnologia da Internet e a subsequente implosão da bolha pontocom fizeram com que o S&P 500 caísse 23,4%.. E em 2008, o colapso do mercado imobiliário dos EUA e a subsequente crise financeira global fizeram com que o S&P 500 caísse 38,5%.
- Menos flexibilidade. Embora a sua carteira seja menos afetada por um ativo singular em declínio, não está imune às flutuações do mercado mais amplo, incluindo crises económicas e mercados em baixa. ...
- Retornos anuais moderados. ...
- Menos oportunidades de crescimento a curto prazo.
| Fundos de índice | Fundos mútuos não indexados |
|---|---|
| Taxas mais baixas | Taxas variáveis |
| Menos opções de investimento (já que o objetivo de um fundo de índice é acompanhar um índice existente) | Muitas opções de investimento |
| Menos pesquisa necessária | Mais pesquisas são necessárias |
Os preços dos activos podem subir e descer rapidamente e os investidores devem aceitar o facto de queo valor do seu investimento baseado em índice pode flutuar em até 50% ou mais em um ano. O risco geral de mercado pode estar relacionado com um setor específico. Por exemplo, os índices do sector mineiro são geralmente mais voláteis do que os índices do sector industrial.
Além disso, os fundos de índice oferecem um método de investimento de baixo custo. Eles também podem trazer bons ganhos do que os gestores de fundos e ajudar na realização de seus objetivos financeiros e de investimento.
No longo prazo, os fundos de índice geralmente superaram outros tipos de fundos mútuos. Outros benefícios dos fundos de índice incluemtaxas baixas, vantagens fiscais (geram menos rendimento tributável) e baixo risco(já que são altamente diversificados).
O S&P 500 éum índice do mercado de ações que mede o desempenho de cerca de 500 empresas nos EUA.Inclui empresas de 11 setores para oferecer uma imagem da saúde do mercado de ações dos EUA e da economia em geral. Depois de uma recessão em 2022, o S&P 500 voltou a disparar em 2023 e, em janeiro,
O índice S&P 500 é ponderado pela capitalização de mercado (preço das ações vezes o número de ações em circulação). Isso significa quea avaliação de uma empresa determina quanta influência ela tem sobre o desempenho do índice.
Investir em um fundo S&P 500pode diversificar instantaneamente seu portfólio e geralmente é considerado menos arriscado. Os fundos de índice ou ETFs do S&P 500 acompanharão o desempenho do S&P 500, o que significa que quando o S&P 500 tiver um bom desempenho, o seu investimento também o fará. (O oposto também é verdadeiro, é claro.)
Este risco érelacionado ao risco de avaliação. As avaliações das ações de tecnologia e o fluxo constante de capital que apoia unicórnios e outras empresas de rápido crescimento dependem fortemente de taxas de juro baixas. O efeito sobre as ações de tecnologia caras e especulativas poderá ser severo.
Qual foi o pior ano para o S&P 500?
Seguindo registros diários contínuos de fechamento de 17,66 em dezembro de 1927 a 31,71 em agosto de 1929, a quebra de Wall Street de 1929 iniciou uma tendência de perdas diárias de fechamento que veriam o índice cair para um mínimo recorde de 4,43 porJunho de 1932.
Informação básica. O retorno de 1 ano do S&P 500 está em28,36%, ante 18,86% no mês passado e -9,23% no ano passado. Isto é superior à média de longo prazo de 6,63%. O retorno de 1 ano do S&P 500 é o retorno do investimento recebido por um período de 1 ano, excluindo dividendos, ao deter o índice S&P 500.
Assumindo uma taxa média de retorno anual de cerca de 10% (uma média histórica típica),um investimento de US$ 10.000 no S&P 500 poderia potencialmente crescer para aproximadamente US$ 25.937 em 10 anos.
Não existe uma estratégia certa ou errada, mas, neste caso, uma abordagem mais optimista conduziu os investidores a um resultado lucrativo. Como mostra o gráfico abaixo,investir em cada máximo histórico no S&P 500 entre 1950 e 2019 gerou retornos próximos da média em períodos de 1, 3 e 5 anos.
O retorno médio do mercado de ações é de cerca de10% ao ano, medido pelo índice S&P 500, mas essa taxa média de 10% é reduzida pela inflação. Os investidores podem esperar uma perda de poder de compra de 2% a 3% todos os anos devido à inflação.
