Como é uma boa carteira de dividendos?
Você pode construir uma carteira de dividendos para obter renda regular
- Conta tributável vs. conta de aposentadoria.
- Ações individuais vs. fundos mútuos/ETFs.
- Histórico consistente.
- Setor investindo em sua carteira de dividendos.
- Diversificação.
Produz de2% a 6%são geralmente considerados um bom rendimento de dividendos, mas há muitos fatores a serem considerados ao decidir se o rendimento de uma ação a torna um bom investimento. Seus próprios objetivos de investimento também devem desempenhar um papel importante na decisão de qual é um bom rendimento de dividendos para você.
Sim, há muitas vantagens. No entanto, também há um preço a pagar por esses benefícios. A vantagem mais óbvia do investimento em dividendos é que ele dá aos investidores uma renda extra para usar como desejarem. Este rendimento pode aumentar os retornos ao ser reinvestido ou retirado e utilizado imediatamente.
Investir em ações com dividendos de alto rendimentopode ser um meio confiável de obter uma renda passiva estável. É preciso investir cerca de US$ 180.000 em ações com dividendos que pagam mensalmente, que oferecem rendimentos de dividendos superiores a 6,7%, para obter uma renda mensal de US$ 1.000.
Ações que pagam dividendos
As ações de empresas públicas que dividem os lucros com os acionistas mediante o pagamento de dividendos em dinheiro rendem entre 2% e 6% ao ano. Com aquilo em mente,colocando US$ 250.000 em ações de dividendos de baixo rendimento ou US$ 83.333 em ações de alto rendimentoreceberá seus $ 500 por mês.
Viver de dividendos é uma estratégia financeira que agrada àqueles que buscam um fluxo de renda confiável sem aproveitar seu principal investimento. Esta abordagem tem intrigado muitos investidores, desde indivíduos em início de carreira até aqueles que se aproximam da reforma.
Junto com sua propensão para investir em valor,Buffett é conhecido por ser um grande fã de empresas que realizam recompras regulares de ações e pagamentos de dividendos pesados.
As ações do índice S&P 500 rendem atualmente cerca de 1,5% no total. Isso significa que, se você tiver US$ 1 milhão investido em um fundo mútuo ou fundo negociado em bolsa que acompanhe o índice, poderá esperar uma receita anual de dividendos decerca de US$ 15.000.
A regra dos 4% édestinado a fornecer um fluxo constante de renda, mantendo ao mesmo tempo um saldo de conta adequado para os anos futuros. Assumindo uma taxa razoável de retorno sobre o investimento, os levantamentos consistirão principalmente em juros e dividendos. Os especialistas discordam sobre se a regra dos 4% é a melhor opção.
Quanto para obter $ 1.000 em dividendos?
Cerca de US$ 11.900distribuído uniformemente entre essas ações é suficiente para garantir US$ 1.000 em receita anual de dividendos. Além disso, há uma boa chance de que eles consigam aumentar o pagamento de dividendos e o fluxo de renda por muitos anos.
Uma desvantagem de investir em ações para obter dividendos é um eventual limite de retorno. As ações de dividendos podem pagar uma taxa de retorno considerável, mas mesmo as ações de maior rendimento com qualquer tipo de estabilidade não pagam mais de ~10% anualmente no atual ambiente de baixas taxas de juros, exceto em raras circunstâncias.
As ações de dividendos têm um apelo universal, captando o interesse tanto de investidores comuns quanto de bilionários. Veja Warren Buffett, por exemplo. Ele é um forte defensor de ações com dividendos e incorpora consistentemente uma ampla gama dessas ações em sua carteira de investimentos a cada trimestre.
- Reinvestimento de dividendos na Fidelity.
- Reinvestimento de dividendos na Charles Schwab.
- Reinvestimento de dividendos na Vanguard.
- Reinvestimento de dividendos na Ally Invest.
- Reinvestimento de Dividendos na ETRADE.
- Reinvestimento de dividendos na Pubic.
- Reinvestimento de dividendos na Robinhood.
| Nome | Preço | Preço-alvo do analista |
|---|---|---|
| IBM Máquinas de Negócios Internacionais | US$ 182,27 | $ 192,67 (5,71% de vantagem) |
| CVX Chevron | US$ 158,96 | $ 181,87 (14,41% de vantagem) |
| Recursos EOG | US$ 135,29 | $ 145,43 (7,50% de vantagem) |
| Transferência de Energia ET | US$ 15,42 | $ 18,75 (21,60% de vantagem) |
Muitas pessoas recebem muito dinheiro para dizer aos investidores que rendimentos como esse são impossíveis. Mas a verdade é que hoje você pode obter um rendimento de 9,5% – e ainda mais. Mas mesmo com 9,5%, estamos falando de uma renda de classe média de US$ 4.000 por mês com um investimento deapenas um toque acima de US$ 500 mil.
Para gerar $ 5.000 por mês em dividendos,você precisaria de um valor de portfólio de aproximadamente US$ 1 milhão investido em ações com um rendimento médio de dividendos de 5%. Por exemplo, as ações da Johnson & Johnson rendem atualmente 2,7% ao ano. US$ 1 milhão investido geraria cerca de US$ 27.000 por ano ou US$ 2.250 por mês.
| Estoque | Rendimento de dividendos | Sequência de crescimento de dividendos |
|---|---|---|
| Procter & Gamble Co. | 2,4% | 68 anos |
| 3M Co. (MMM) | 6,5% | 65 anos |
| Coca-Cola Co. (KO) | 3,3% | 61 anos |
| Johnson & Johnson (JNJ) | 3,2% | 61 anos |
E se você tem um grande portfólio totalizandomais de US$ 1,1 milhão, sua receita de dividendos pode chegar a cerca de US$ 50.000 por ano. Nessa altura, poderá haver outros ETFs focados em dividendos para escolher.
Se você investisse em uma empresa que oferece um rendimento de dividendos anual de 4%, precisaria investircerca de US$ 900.000para gerar uma renda mensal de $ 3.000. Embora possa parecer uma quantia elevada, lembre-se de que este investimento não está apenas gerando renda – também é provável que se valorize com o tempo.
Quanto você precisa investir para obter US$ 100 por mês em dividendos?
Se você quiser levar para casa uma média de US$ 100 por mês (US$ 1.200/ano) em renda de dividendos supersegura, basta investirUS$ 13.800(divididas igualmente, de três maneiras) nas seguintes ações de rendimento ultra-alto, que apresentam um rendimento médio de 8,71%!
Um investidor pode realmente ficar rico com dividendos? A resposta curta é “sim”. Com uma elevada taxa de poupança, retornos de investimento robustos e um horizonte temporal suficientemente longo, isto conduzirá a uma riqueza surpreendente no longo prazo. Para muitos investidores que estão apenas começando, isso pode parecer uma quimera irrealista.
Os dividendos podem ser classificados como ordinários ou qualificados. Enquantoos dividendos ordinários são tributáveis como rendimento ordinário, os dividendos qualificados que atendem a certos requisitos são tributados a taxas mais baixas de ganho de capital.
É possível alcançar a liberdade financeira vivendo de dividendos para sempre. Isso não quer dizer que seja fácil, mas é possível. Aqueles que começam do nada têm, reconhecidamente, um caminho difícil para alcançar uma renda passiva que permita a aposentadoria.
1.Hércules Capital: rendimento de dividendos de 10,4%. Hercules Capital (NYSE: HTGC) é uma BDC líder em tecnologia, ciências biológicas e negócios de energia sustentável. É especializada em um veículo de investimento denominado dívida de risco.
