Como você avalia boas ações com dividendos?
Os investidores que estão focados em ações que pagam dividendos devem avaliar a qualidade dos dividendos poranalisando o
O resultado final. Se você planeja investir em ações com dividendos,procure empresas que apresentem crescimento de lucros esperado a longo prazo entre 5% e 15%, fortes fluxos de caixa, baixos índices de dívida em relação ao patrimônio líquido e força competitiva no futuro.
Fique com empresas estabelecidas
Estas são empresas estabelecidas que aumentaram consistentemente os seus pagamentos de dividendos aos investidores ao longo dos últimos 25 anos. Suas marcas são facilmente reconhecíveis e geram um fluxo constante de caixa com alta probabilidade de continuar a fazê-lo no futuro.
A consideração número 1 na compra de ações com dividendos é a segurança de seus dividendos. Rendimentos de dividendosmais de 4%devem ser cuidadosamente examinados; aqueles com mais de 10% pisam firmemente em território arriscado.
- Índice de pagamento - O valor que está sendo pago por uma empresa como dividendos dividido pelo lucro total. ...
- Taxa de crescimento de dividendos - Esta é a taxa anualizada de crescimento dos dividendos de uma empresa ao longo de um período de tempo. ...
- Índice de Cobertura de Dividendos - Este é o oposto do índice de pagamento.
Uma armadilha de dividendos éonde o dividendo e o preço das ações diminuem ao longo do tempo devido a altos índices de pagamento, altos níveis de dívida ou à diferença entre lucros e dinheiro. Estas situações geralmente produzem um rendimento não suportado, mas atraente.
Você pode construir uma carteira de dividendos para obter renda regular
Mantenha entre 20 e 60 ações para reduzir o risco específico da empresa. Peso aproximadamente igual em cada posição. Não invista mais do que 25% do seu portfólio em qualquer setor. Almeje empresas com Índices de Segurança de Dividendos Seguros ou Muito Seguros™
As distribuições são pagas em frações por ação existente. Por exemplo, se uma empresa emitir um dividendo em ações de 5%,pagará 0,05 ações para cada ação de propriedade de um acionista. O proprietário de 100 ações receberia cinco ações adicionais.
Masse você é um investidor orientado para o crescimento que não procura renda imediata, considere investir em ações que tenham um histórico de aumento de dividendos à medida que os fluxos de caixa e os lucros aumentam.
- Encontre dividendos sustentáveis. Encontrar um dividendo sustentável é uma das maneiras mais seguras de evitar perdas, que é o número ...
- Reinvestir esses dividendos. ...
- Evite os rendimentos mais elevados. ...
- Procure o crescimento dos dividendos. ...
- Compre e mantenha no longo prazo.
Qual é a desvantagem das ações com dividendos?
Apesar de suas histórias históricas, eles cortaram seus dividendos. 9 Por outras palavras, os dividendos não são garantidos e estão sujeitos a riscos macroeconómicos e específicos da empresa. Outra desvantagem das ações que pagam dividendos é queempresas que pagam dividendos geralmente não são líderes de alto crescimento.
| Estoque | Rendimento de dividendos |
|---|---|
| Coca-Cola Co. (ticker: KO) | 3,2% |
| (JD) | 2,8% |
| (OTC: CKHUY) | 7,0% |
| Banco da Nova Escócia (BNS) | 6,3% |
| Nome | Preço | Preço-alvo do analista |
|---|---|---|
| AT&T | US$ 16,31 | $ 20,89 (28,08% de vantagem) |
| Xerox XRX | US$ 16,85 | $ 18,50 (9,79% de vantagem) |
| Máquinas de negócios internacionais IBM | US$ 182,27 | $ 192,67 (5,71% de vantagem) |
| CVX Chevron | US$ 158,96 | $ 181,87 (14,41% de vantagem) |
Não existe uma regra rígida e rápida sobre quantas ações com dividendos iniciar um portfólio, mas um bom ponto de partida é buscarum mínimo de 10. Isto lhe dará uma boa combinação de diferentes empresas e setores e ajudará a diversificar o seu risco.
Se você confia em seus investimentos para fornecer uma renda consistente, orendimento de dividendos é mais importante. Se você tem um horizonte de investimento de longo prazo e planeja manter um portfólio por um longo período, faz mais sentido focar no retorno total.
Relação preço/lucro
Indiscutivelmente uma das melhores métricas de avaliação de ações, a relação preço/lucro comunica o quão barata ou cara uma ação é. Quanto menor for a relação preço/lucro, mais subvalorizada será a empresa.
Dividendos geram lucro tributável
Dependendo das ações subjacentes e de quanto tempo você as mantém, você pode ser tributado federalmente a taxas de ganhos de capital de longo prazo (entre 0% e 20%) ou a taxas de renda ordinárias (entre 10% e 37%). Você também não tem controle sobre quando um dividendo será pago ou se será pago.
Os reis dos dividendos sãoum grupo de elite de ações que aumentaram seus dividendos todos os anos durante pelo menos 50 anos consecutivos.
Para evitar uma armadilha de dividendos,os investidores precisam ser céticos e compreender o rendimento de dividendos mais profundamente. O rácio refletido no rendimento de dividendos ilustra quanto lucro se obterá ao investir nestas ações, mas essa não deve ser a única razão pela qual os investidores compram ações.
Ele acredita que seus investimentos são recompensados quando as empresas nas quais investiu aumentam os dividendos e se concentram no retorno aos acionistas. MasCoca Cola e American Express não são as únicas duas ações que pagam dividendos no portfólio de Buffett.
Como você constrói riqueza com ações de dividendos?
Concentre-se menos no rendimento de dividendos de uma empresa e mais na sua capacidade de aumentar consistentemente seus dividendos. Procure uma empresa com um perfil financeiro sólido e focada em um setor em crescimento. Outro aspecto de uma estratégia de investimento em dividendos é determinar como você deseja reinvestir seus dividendos.
Viver de dividendos é uma estratégia financeira que agrada àqueles que buscam um fluxo de renda confiável sem aproveitar seu principal investimento. Esta abordagem tem intrigado muitos investidores, desde indivíduos em início de carreira até aqueles que se aproximam da reforma.
Ações que pagam dividendos
As ações de empresas públicas que dividem os lucros com os acionistas mediante o pagamento de dividendos em dinheiro rendem entre 2% e 6% ao ano. Com aquilo em mente,colocando US$ 250.000 em ações de dividendos de baixo rendimento ou US$ 83.333 em ações de alto rendimentoreceberá seus $ 500 por mês.
Um dividendo é considerado qualificado se o acionista tiver mantido uma ação por mais de 60 dias no período de 121 dias iniciado 60 dias antes da data ex-dividendo.2 A data ex-dividendo é um dia de mercado antes da data de registro do dividendo.
Fundos mútuos
Para determinadas ações preferenciais, o título deve ser mantido por 91 dias do período de 181 dias, começando 90 dias antes da data ex-dividendo. O valor recebido pelo fundo desse título gerador de dividendos deve ter sido posteriormente distribuído a você.
