Qual é a estratégia de dividendos?
O investimento em dividendos éuma estratégia que os investidores usam para gerar um fluxo constante de renda a partir de seus investimentos. O investimento em dividendos envolve principalmente a compra de ações de empresas que pagam dividendos regulares, que são essencialmente pagamentos feitos aos acionistas a partir dos lucros da empresa.
O investimento em dividendos pode ser uma ótima estratégia de investimento. As ações de dividendos têm historicamente superado o S&P 500 com menos volatilidade. Isso é porqueações de dividendos fornecem duas fontes de retorno: renda regular proveniente de pagamentos de dividendos e valorização do capital do preço das ações. Esse retorno total pode aumentar com o tempo.
Em um mercado que gera um rendimento anual de 2%, você precisariainvestir $ 600.000 adiantadospara gerar de forma confiável US$ 12.000 por ano (ou US$ 1.000 por mês) em pagamentos de dividendos.
Em uma jogada de arbitragem de dividendos,um trader compra as ações que pagam dividendos e as opções de venda em um valor igual antes da data ex-dividendo. As opções de venda estão deep in the money (ou seja, seu preço de exercício está acima do preço atual da ação).
Basicamente,um investidor ou negociante compra ações antes da data ex-dividendo e vende as ações na data ex-dividendo ou em qualquer momento posterior. Se o preço das ações cair após o anúncio dos dividendos, o investidor poderá esperar até que o preço volte ao seu valor original.
Viver de dividendos é uma estratégia financeira que agrada àqueles que buscam um fluxo de renda confiável sem aproveitar seu principal investimento. Esta abordagem tem intrigado muitos investidores, desde indivíduos em início de carreira até aqueles que se aproximam da reforma.
A estratégia de captura de dividendospode ter sucesso mesmo que o investidor tenha fundos de investimento limitados. É certo que o investimento no crescimento de dividendos a longo prazo pode levar anos, se não décadas, e grandes quantidades de capital para ser bem sucedido.
Política de dividendos estável
De acordo com a política de dividendos estáveis, a percentagem dos lucros distribuídos como dividendos é fixa. Por exemplo, se uma empresa definir a taxa de pagamento em 6%, é a percentagem dos lucros que será paga independentemente do montante dos lucros obtidos no exercício financeiro.
APropagação de Chamada de Touroé feito através da compra de uma opção de compra e venda concomitante de outra opção de compra com custo menor e preço de exercício maior, ambos com a mesma data de vencimento. Além disso, esta é considerada a melhor estratégia de venda de opções.
O investimento em dividendos é uma estratégia queos investidores usam para gerar um fluxo constante de renda com seus investimentos. O investimento em dividendos envolve principalmente a compra de ações de empresas que pagam dividendos regulares, que são essencialmente pagamentos feitos aos acionistas a partir dos lucros da empresa.
Como ganhar $ 500 por mês em ações com dividendos?
Ações que pagam dividendos
As ações de empresas públicas que dividem os lucros com os acionistas mediante o pagamento de dividendos em dinheiro rendem entre 2% e 6% ao ano. Com aquilo em mente,colocando US$ 250.000 em ações de dividendos de baixo rendimento ou US$ 83.333 em ações de alto rendimentoreceberá seus $ 500 por mês.
A captura de dividendos pode ser uma estratégia de negociação eficaz a curto prazo em certos mercados, mas não é um plano para ganhar riqueza a longo prazo.. A colheita de dividendos pode proporcionar um rendimento estável e fiável sem se preocupar demasiado com as oscilações voláteis do mercado ou com análises técnicas confusas.
Se você comprar ações um dia ou mais antes da data ex-dividendo, ainda receberá o dividendo. É quando se diz que uma ação é negociada com dividendos ou com dividendos. Se você comprar na data ex-dividendo ou posteriormente, não receberá o dividendo. A data ex-dividendo existe para permitir a liquidação de negociações de ações pendentes.
Muitas pessoas recebem muito dinheiro para dizer aos investidores que rendimentos como esse são impossíveis. Mas a verdade é que hoje você pode obter um rendimento de 9,5% – e ainda mais. Mas mesmo com 9,5%, estamos falando de uma renda de classe média de US$ 4.000 por mês com um investimento deapenas um toque acima de US$ 500 mil.
Para gerar $ 5.000 por mês em dividendos,você precisaria de um valor de portfólio de aproximadamente US$ 1 milhão investido em ações com um rendimento médio de dividendos de 5%. Por exemplo, as ações da Johnson & Johnson rendem atualmente 2,7% ao ano. US$ 1 milhão investido geraria cerca de US$ 27.000 por ano ou US$ 2.250 por mês.
Os dividendos podem ser classificados como ordinários ou qualificados. Enquantoos dividendos ordinários são tributáveis como rendimento ordinário, os dividendos qualificados que atendem a certos requisitos são tributados a taxas mais baixas de ganho de capital.
Um investidor pode realmente ficar rico com dividendos? A resposta curta é “sim”. Com uma elevada taxa de poupança, retornos de investimento robustos e um horizonte temporal suficientemente longo, isto conduzirá a uma riqueza surpreendente no longo prazo. Para muitos investidores que estão apenas começando, isso pode parecer uma quimera irrealista.
Investir em ações com dividendos não o deixará rico da noite para o dia. No entanto, provaram enriquecer lentamente os seus investidores à medida que aumentam os seus lucros e dividendos. Esse certamente tem sido o caso da Realty Income, da Brookfield Infrastructure e da Enbridge ao longo dos anos.
E se você tem um grande portfólio totalizandomais de US$ 1,1 milhão, sua receita de dividendos pode chegar a cerca de US$ 50.000 por ano. Nessa altura, poderá haver outros ETFs focados em dividendos para escolher.
Ao reinvestir seus dividendos,você perde dinheiro que poderia gastar, economizar ou investir em outro lugar. Você ainda pode estar devendo impostos. Os dividendos são tributados independentemente de você receber um pagamento em dinheiro ou reinvesti-los. No entanto, sem pagamento em dinheiro, você terá que pagar o imposto do próprio bolso.
É melhor reinvestir dividendos ou receber dinheiro?
Contanto que uma empresa continue a prosperar e seu portfólio esteja bem equilibrado, reinvestir os dividendos irá beneficiá-lo mais do que receber o dinheiro.
Muitos especialistas financeiros recomendam que vocêreinvestir dividendos na maioria das vezes– e estou inclinado a concordar. O processo é normalmente automatizado, não incorre em nenhuma taxa e dá aos seus acervos um pouco (ou muito) de força extra.
Kinder Morgan (NYSE: KMI), Equinix (NASDAQ: EQIX) e Lockheed Martin (NYSE: LMT) são três ações de dividendos superseguras porque geram fluxo de caixa contratualmente garantido e têm perfis financeiros sólidos. Isso os torna ótimas opções para quem busca fortalecer sua receita de dividendos em 2024 e além.
Algumas das ações com maiores dividendos do planeta são empresas de marca e testadas pelo tempo, que vêm aumentando seus pagamentos há décadas. Exemplos perfeitos incluemJohnson & Johnson (NYSE: JNJ) e Coca-Cola (NYSE: KO), que aumentaram seus pagamentos anuais básicos por 61 anos consecutivos.
Saudável. Uma variedade de35% a 55%é considerado saudável e apropriado do ponto de vista de um investidor em dividendos. Uma empresa que provavelmente distribuirá cerca de metade dos seus lucros como dividendos significa que a empresa está bem estabelecida e é líder no seu setor.
