De quantas ações eu preciso para viver de dividendos?
Quanto dinheiro você precisa para se aposentar com dividendos. Como regra geral, você podemultiplique a receita anual de dividendos que você deseja gerar por 22 e por 28para estabelecer uma faixa razoável de quanto você precisa investir para viver de dividendos.
Depois de ter US$ 1 milhão em ativos,você pode pensar seriamente em viver inteiramente dos retornos de um portfólio. Afinal, só o S&P 500 tem uma média de retorno de 10% ao ano. Deixando de lado os impostos e a gestão da carteira de investimentos nos últimos anos, um fundo de índice de US$ 1 milhão poderia fornecer US$ 100 mil anualmente.
Por exemplo, digamos que eu precise ganhar US$ 50.000 por ano para viver confortavelmente e que meu rendimento médio de dividendos seja de 5%. Portanto, eu precisaria possuir $ 50.000 / 0,05 = $ 1 milhão em ações para atender às minhas necessidades de renda.
E se você tem um grande portfólio totalizandomais de US$ 1,1 milhão, sua receita de dividendos pode chegar a cerca de US$ 50.000 por ano. Nessa altura, poderá haver outros ETFs focados em dividendos para escolher.
Ações que pagam dividendos
As ações de empresas públicas que dividem os lucros com os acionistas mediante o pagamento de dividendos em dinheiro rendem entre 2% e 6% ao ano. Com aquilo em mente,colocando US$ 250.000 em ações de dividendos de baixo rendimento ou US$ 83.333 em ações de alto rendimentoreceberá seus $ 500 por mês.
Uma carteira de dividendos bem construída poderia render potencialmente entre 2% e 8% ao ano. Isso significa que para ganhar US$ 3.000 mensais com ações de dividendos, o investimento inicial necessário pode variar deUS$ 450.000 a US$ 1,8 milhão, dependendo do rendimento.
De acordo com estimativas do EBRI baseadas no último Inquérito da Reserva Federal sobre Finanças do Consumidor,3,2%dos aposentados têm mais de US$ 1 milhão em suas contas de aposentadoria, enquanto apenas 0,1% têm US$ 5 milhões ou mais.
É possível alcançar a liberdade financeira vivendo de dividendos para sempre. Isso não quer dizer que seja fácil, mas é possível. Aqueles que começam do nada têm, reconhecidamente, um caminho difícil para alcançar uma renda passiva que permita a aposentadoria.
Na verdade, estatisticamente,cerca de 10%dos aposentados têm US$ 1 milhão ou mais em poupanças.
Viver de interesses envolvecontando com o que é conhecido como renda passiva. Isto implica que os seus activos geram retornos suficientes para cobrir as suas necessidades de rendimento mensal sem a necessidade de trabalho adicional ou fontes de rendimento. O cenário ideal é utilizar os juros e os retornos preservando o principal principal.
Você paga impostos sobre dividendos?
Os dividendos podem ser classificados como ordinários ou qualificados. Enquantoos dividendos ordinários são tributáveis como rendimento ordinário, os dividendos qualificados que atendem a certos requisitos são tributados a taxas mais baixas de ganho de capital.
Com o tempo, você descobrirá que o capital base da sua carteira de investimentos pode, de fato, crescer para atingir sua meta. Ganhar US$ 1.000 por mês em dividendos exigirá investimento paciente – seja comprando ações ou fundos – ou muito capital inicial. Mascom a combinação certa de rendimento e paciência, você pode chegar lá.
Muitas pessoas recebem muito dinheiro para dizer aos investidores que rendimentos como esse são impossíveis. Mas a verdade é que hoje você pode obter um rendimento de 9,5% – e ainda mais. Mas mesmo com 9,5%, estamos falando de uma renda de classe média de US$ 4.000 por mês com um investimento deapenas um toque acima de US$ 500 mil.
Para gerar $ 5.000 por mês em dividendos,você precisaria de um valor de portfólio de aproximadamente US$ 1 milhão investido em ações com um rendimento médio de dividendos de 5%. Por exemplo, as ações da Johnson & Johnson rendem atualmente 2,7% ao ano. US$ 1 milhão investido geraria cerca de US$ 27.000 por ano ou US$ 2.250 por mês.
Se você quiser levar para casa uma média de US$ 100 por mês (US$ 1.200/ano) em renda de dividendos supersegura, basta investirUS$ 13.800(divididas igualmente, de três maneiras) nas seguintes ações de rendimento ultra-alto, que apresentam um rendimento médio de 8,71%!
O investimento em dividendos pode ser uma ótima estratégia de investimento. As ações de dividendos têm historicamente superado o S&P 500 com menos volatilidade. Isso ocorre porque as ações com dividendos fornecem duas fontes de retorno: renda regular proveniente do pagamento de dividendos e valorização do capital pelo preço das ações.
Os investidores em ações que desejam receber US$ 2.000 por mês em pagamentos de dividendos precisam primeiro fazer algumas contas rápidas.Uma carteira de dividendos com ações avaliadas em US$ 480.000 rendendo 5% no total produziria US$ 24.000 em dividendos anuais.
As ações do índice S&P 500 rendem atualmente cerca de 1,5% no total. Isso significa que, se você tiver US$ 1 milhão investido em um fundo mútuo ou fundo negociado em bolsa que acompanhe o índice, poderá esperar uma receita anual de dividendos decerca de US$ 15.000.
Os dividendos sãonormalmente emitido trimestralmente, mas também pode ser desembolsado mensalmente ou anualmente. As distribuições são anunciadas antecipadamente e determinadas pelo conselho de administração da empresa. As empresas pagam dividendos por diversas razões, na maioria das vezes para mostrar a sua estabilidade financeira e para manter ou atrair investidores.
De acordo com a Pesquisa de Riqueza Moderna de 2023 da Schwab, os americanos percebem um patrimônio líquido médio deUS$ 2,2 milhõescomo rico. A pesquisa de Knight Frank indica que é necessário um patrimônio líquido de US$ 4,4 milhões para estar entre os 1% mais ricos da América, um número muito maior do que em países como Japão, Reino Unido e Austrália.
Quantas pessoas têm US$ 3.000.000 em economias nos EUA?
1.821.745 famílias nos Estados Unidos têm carteiras de investimentos no valor de US$ 3.000.000 ou mais.
Algumas fontes definem a classe média alta como qualquer pessoa que ganha muito dinheiro, mas ainda não ultrapassou o limiar para se tornar verdadeiramente rico. Esses indivíduos geralmente têm um patrimônio líquido de pelo menosUS$ 500.000 a US$ 2 milhões.
Um investidor pode realmente ficar rico com dividendos? A resposta curta é “sim”. Com uma elevada taxa de poupança, retornos de investimento robustos e um horizonte temporal suficientemente longo, isto conduzirá a uma riqueza surpreendente no longo prazo. Para muitos investidores que estão apenas começando, isso pode parecer uma quimera irrealista.
Investir em ações com dividendos não o deixará rico da noite para o dia. No entanto, provaram enriquecer lentamente os seus investidores à medida que aumentam os seus lucros e dividendos. Esse certamente tem sido o caso da Realty Income, da Brookfield Infrastructure e da Enbridge ao longo dos anos.
Alguém que temUS$ 1 milhão em ativos líquidos, por exemplo, é geralmente considerado um indivíduo de alto patrimônio líquido (HNW). Você pode precisar de US$ 5 milhões a US$ 10 milhões para se qualificar como tendo um patrimônio líquido muito alto, enquanto pode levar US$ 30 milhões ou mais para ser considerado um patrimônio líquido ultra-alto.
