É melhor comprar S&P 500 ou ações individuais?
S&P500 é muito melhor do que a seleção individual de ações ou mesmo a seleção do setor. Os fundos totais do mercado dos EUA, como o FSKAX, são ainda mais diversificados, contendo, por exemplo, valor de pequena capitalização, que pode ter retornos ajustados ao risco ligeiramente mais elevados ao longo do tempo.
No entanto,se você deseja adicionar algumas ações individuais ao seu portfólio, o S&P 500 é um lugar para começar sua pesquisa. Estas empresas de grande capitalização são normalmente consideradas mais estáveis do que as empresas mais pequenas e muitas pagam dividendos que podem ser utilizados como rendimento ou reinvestidos para promover ganhos futuros mais elevados.
Enquanto isso, se você investir apenas em ETFs S&P 500,você não vencerá o mercado amplo. Em vez disso, você pode esperar que o desempenho do seu portfólio esteja alinhado com o do mercado mais amplo. Mas isso não é necessariamente uma coisa ruim. Veja, nos últimos 50 anos, o S&P 500 apresentou um retorno médio anual de 10%.
Custos mais baixos: Os fundos de índice normalmente têm índices de despesas mais baixos porque são administrados passivamente. Representação do mercado: Os fundos de índice visam espelhar o desempenho de um índice específico, oferecendo ampla exposição ao mercado. Isso vale a pena para quem procura um investimento diversificado que acompanhe as tendências gerais do mercado.
Você só precisa de um ETF S&P 500
Você pode ficar tentado a comprar todos os três ETFs, mas apenas um resolverá o problema. Você não obterá nenhum benefício adicional de diversificação (ou seja, a combinação de vários ativos) porque todos os três fundos acompanham as mesmas 500 empresas.
Uma ação dá a você uma participação em uma única empresa. Um fundo de índice é uma carteira de ativos que geralmente inclui ações de muitas empresas, bem como títulos e outros ativos.. Este portfólio foi projetado para acompanhar seções inteiras do mercado, subindo e descendo conforme esses segmentos.
Os riscos são muito grandes com ações individuais
Profissionais financeiros como Benz incentivam os investidores a construir carteiras amplamente diversificadas por uma razão: embora a trajetória histórica geral do mercado de ações tenha apresentado uma tendência ascendente,qualquer ação individual tem a chance de cair drasticamente de preço e destruir os retornos do seu portfólio.
Em 1980, se você tivesse investido apenas US$ 1.000 no que se tornou a ação de melhor desempenho do S&P 500, então você estaria sentado em uma situação legal.US$ 1,2 milhãohoje.
O S&P 500 tem fornecido historicamente retornos médios anuais de cerca de 10%, o que significa que$ 100 investidos por mês podem crescer para uma quantia significativa ao longo do tempo.
Se o S&P 500 superar a sua média histórica e gerar, digamos, um retorno anual de 12%, você alcançaria US$ 1 milhão em 26 anos investindo$ 500 por mês.
Vale a pena escolher ações individuais?
A seleção de ações, a prática de selecionar ações individuais para superar o mercado, é muito mais fácil de falar do que fazer.É matematicamente impossível para o selecionador de ações médio vencer um investidor que compra e mantém nas mesmas ações. Em comparação com os seus benchmarks, a maioria das ações rende menos e é muito mais volátil.
Os contras incluem mais dificuldade em diversificar seu portfólio, uma necessidade potencial de mais tempo investido em seu portfólio e uma maior responsabilidade para evitar compras e vendas emocionais conforme o mercado flutua.
Liquidez – As ações individuais podem ser compradas ou vendidas em qualquer dia de negociação e geralmente são um dos investimentos mais “líquidos”.A liquidez, ou a capacidade de vender rapidamente um ativo, pode ser importante para atender às necessidades planejadas ou inesperadas.
Retorno médio do mercado nos últimos 10 anos
Olhando para o S&P 500 de 2013 a meados de 2023, o retorno médio do S&P 500 nos últimos 10 anos é12,39%(9,48% quando ajustado pela inflação), que também é superior ao retorno médio anual de 10%.
O economista-chefe de mercado da Capital Economics, John Higgins, prevê que o S&P 500 pode atingir6.500 até o final de 2025. Esta perspectiva depende mais do atual crescimento da bolha alimentada pela IA. Por enquanto, ele afirma que o comércio em forma de bolha no mercado pode levar a média de referência para 6.500 até o final de 2025.
Até os principais investidores colocam o seu dinheiro em fundos de índice.
Na verdade, vários investidores bilionários contam com os fundos do índice S&P 500 entre as suas principais participações. Entre eles estão Berkshire Hathaway de Buffett, Bridgewater de Dalio e Citadel de Griffin.
As desvantagens incluem ofalta de proteção contra perdas, sem escolha na composição do índice, e não pode vencer o mercado (por definição).
Investir apenas no S&P 500 não proporciona a ampla diversificação que minimiza o risco. As crises económicas e os mercados em baixa ainda podem provocar grandes perdas. O desempenho passado do S&P 500 não é uma garantia de desempenho futuro (sim, e voltaremos a isso!)
“A maioria das pesquisas sugere que o número certo de ações para manter em uma carteira diversificada é25 a 30 empresas”, acrescenta Jonathan Thomas, consultor de patrimônio privado da LVW Advisors. “Possuir significativamente menos é considerado especulação e mais é diversificação excessiva.
Para muitos investidores, pode fazer sentido utilizar fundos mútuos para uma carteira de reforma de longo prazo, onde a diversificação e o risco reduzido são importantes. Para aqueles que desejam capturar valor e crescimento potencial,ações individuais oferecem uma maneira de aumentar os retornos, desde que possam lidar emocionalmente com os altos e baixos.
Quanto de uma ação devo possuir?
Uma regra prática amplamente aceita afirma que uma carteira adequadamente diversificada deve ternão mais do que 10 a 20 por cento do total dos ativos de investimentoem um determinado estoque.
O retorno total do preço das ações de dez anos para SPDR S&P 500 ETF Trust é calculado da seguinte forma: Preço do último fechamento [ 521,21 ] / Preço de fechamento anterior ajustado [ 154,96 ] (-) 1 (=) Retorno total [236,3%] O fator de ajuste do dividendo do preço anterior é 0,84.
O retorno de 5 anos do S&P 500 está em83,02%, ante 79,20% no mês passado e 46,29% no ano passado. Isto é superior à média de longo prazo de 45,06%. O S&P 500 5 Year Return é o retorno do investimento recebido por um período de 5 anos, excluindo dividendos, ao deter o índice S&P 500.
Se você tivesse feito contribuições mensais durante esse período, teria ganhado muito mais dinheiro. Nos últimos 20 anos, o índice obteve um retorno médio anual total de cerca de 10%. Se você investisse inicialmente R$ 10.000 e adicionasse R$ 100 por mês, teria hoje R$ 136.000. Fonte da imagem: Investor.gov.
Todos os 10 lideraram o S&P 500novembroganhos em cada um dos últimos cinco anos e ganhou em média 10% ou mais durante o mês. E chegar ao topo do S&P 500 em novembro não é pouca coisa. Historicamente, novembro é o melhor mês para o S&P 500, diz o “Stock Trader’s Almanac”.
