Os fundos de índice ainda são os melhores?
Os fundos de índice são populares porque são de baixo custo, permitem a diversificação e têm um longo histórico de geração de retornos atraentes que superam os fundos geridos ativamente..
Os fundos de índice são populares porque são de baixo custo, permitem a diversificação e têm um longo histórico de geração de retornos atraentes que superam os fundos geridos ativamente..
Os fundos de índice são considerados um dos fundos de ações mais segurosjá que seu portfólio consiste em ações blue chip. Estas são ações de empresas bem estabelecidas e com excelente histórico.
Aproximadamente57%dos fundos de ações ativos dos EUA sobreviveram e superaram seu par médio do índice ao longo dos 12 meses até junho de 2023. Os fundos ativos de pequena capitalização dos EUA tiveram um sucesso melhor (65%) do que as grandes capitalizações (53%), mas foi um esforço equilibrado: Oito das nove categorias de ações dos EUA registraram taxas de sucesso ativas superiores a 50%.
Para ter certeza,se você tiver tempo, conhecimento e desejo de criar um portfólio de ações individuais, vá em frente. Mas mesmo que você possua ações individuais, os fundos de índice podem formar uma base sólida para o seu portfólio. Os fundos de índice oferecem aos investidores de todos os níveis de habilidade uma maneira simples e bem-sucedida de investir.
Sem controle sobre participações
Os índices são carteiras definidas. Se um investidor comprar um fundo de índice, ele não terá controle sobre as participações individuais na carteira. Você pode ter empresas específicas que você gosta e deseja possuir, como um banco favorito ou uma empresa de alimentos que você pesquisou e deseja comprar.
Até os principais investidores colocam o seu dinheiro em fundos de índice.
Na verdade, vários investidores bilionários contam com os fundos do índice S&P 500 entre as suas principais participações. Entre eles estão Berkshire Hathaway de Buffett, Bridgewater de Dalio e Citadel de Griffin.
Para os investidores que dedicam tempo para aprender e compreender como selecionar ações individuais de acordo com suas necessidades e gerenciar adequadamente um portfólio delas, eles podem obter muitos dos benefícios dos fundos de índice (ótimos retornos de longo prazo com taxas baixas) sem alguns dos as desvantagens (potencial sobrevalorização, incompatibilidades de liquidez, ...
As desvantagens incluem ofalta de proteção contra perdas, sem escolha na composição do índice, e não pode vencer o mercado (por definição).
Grande parte, sim, mas não inteiramente. Numa liquidação generalizada de um mercado, o índice de referência perderá valor em conformidade. Isso significa que um fundo de índice vinculado ao benchmark também perderá valor.
Os fundos de índice dobram a cada 7 anos?
De acordo com a Standard and Poor's, o retorno médio anualizado do índice S&P, que mais tarde se tornou o S&P 500, de 1926 a 2020 foi de 10%. 1Com 10%, você poderia dobrar seu investimento inicial a cada sete anos(72 dividido por 10).
Para iniciantes, a vasta gama de opções de fundos de índice pode ser esmagadora. Nós recomendamosETF Vanguard S&P 500 (VOO)(investimento mínimo: $ 1; índice de despesas: 0,03%); ETF Invesco QQQ (QQQ) (investimento mínimo: NA; índice de despesas: 0,2%); e SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust (DIA).
- Fundo HDFC Index S&P BSE Sensex. ...
- Fundo de Índice Tata S&P BSE Sensex. ...
- Fundo de índice Axis Nifty 100. ...
- Fundo de índice HSBC Nifty 50. ...
- Wonder Asset NYSE FANG + ETF FoF. ...
- Mirae Asset Equity Allocator FoF. ...
- Fundo de índice Motilal Oswal Nifty Midcap 150. ...
- Fundo de índice Motilal Oswal Nifty Next 50.
Idealmente, você deve permanecer investido em fundos de índices de ações no longo prazo, ou seja,pelo menos 7 anos. Isso ocorre porque investir em qualquer instrumento de capital no curto prazo está repleto de riscos. E como vimos, as chances de obter retornos positivos melhoram quando você dedica tempo aos seus investimentos.
Indivíduos e instituições ainda escolheriam ações individuais para tentar vencer o mercado, num período de tempo um pouco mais longo. Se todo o dinheiro (ou uma parte significativa) fosse investido apenas em fundos de índice,a liquidez das ações individuais diminuiria. Isso resultaria num aumento compensatório da volatilidade.
A maior diferença entre investir em fundos de índice e investir em ações é o risco.As ações individuais tendem a ser muito mais voláteis do que os produtos baseados em fundos, incluindo fundos de índice. Isso pode significar uma chance maior de vantagem... mas também significa uma chance consideravelmente maior de perda.
O retorno médio do mercado de ações é de cerca de10% ao ano, medido pelo índice S&P 500, mas essa taxa média de 10% é reduzida pela inflação. Os investidores podem esperar uma perda de poder de compra de 2% a 3% todos os anos devido à inflação. »Saiba mais sobre o poder de compra com a calculadora de inflação do NerdWallet.
O S&P 500, através de fundos de índice como Vanguard e SPDR,fornece retornos de longo prazo que historicamente superaram a inflação.
No entanto, esta estratégia não é à prova de balas. Simplificando, investir apenas no S&P 500 não é uma estratégia sábia para o investidor inteligente de longo prazo porque ignora alguns princípios fundamentais de diversificação e imprevisibilidade histórica.
Em 2007, Buffett apostou um milhão de dólares que, ao longo de uma década, um simples fundo de índice S&P 500 teria um desempenho superior ao de um cabaz de fundos de cobertura escolhidos a dedo. Ele escolheu oAções do Almirante do Fundo de Índice Vanguard 500 (VFIAX). O gestor de fundos de hedge Ted Seides da Protégé Partners aceitou a aposta e escolheu cinco fundos de fundos.
O que Dave Ramsey pensa sobre fundos de índice?
Ramsey dizfundos mútuos de índice podem ser uma compra melhor do que ETFs. Ramsey sugeriu que, se você deseja investir passivamente, é melhor fazê-lo com um fundo mútuo de índice do que com um ETF que rastreia um mercado ou índice financeiro.
Fundos de índice amplamente diversificados podem ser o seu veículo de investimento para se tornar um aposentado milionário, se o mercado de ações tiver o mesmo desempenho do passado. Se você sabe pouco sobre investimentos e não deseja aprender mais, ainda pode ser um investidor de sucesso. Isso porque você tem o poder dos fundos de índice.
Riscos de fundos de índice
No caso de um fundo de índice de ações, por exemplo, todas as ações teriam que chegar a zero para que o fundo de índice e, portanto, o investidor perdessem tudo. Por enquantoé teoricamente possível perder tudo, isso não acontece com fundos padrão.
Fundo | Desempenho em 2023 (%) | Desempenho de 3 anos (%) |
---|---|---|
MS INVF US Insight | 52,26 | -47,18 |
Sands Capital US Select Growth Fund | 51.3 | -20,88 |
Natixis Loomis Sayles Ações de crescimento dos EUA | 49,56 | 26.07 |
T. Rowe Price US Blue Chip Equity | 49,54 | 5,81 |
O conceito de “investimento mais seguro” pode variar dependendo das perspectivas individuais e dos contextos económicos, mas geralmente,dinheiro e títulos do governo, especialmente títulos do Tesouro dos EUA, são frequentemente considerados uma das opções de investimento mais seguras disponíveis. Isso ocorre porque o risco de perda é mínimo.