Os fundos de índice alguma vez falham?
Muito disso, sim, mas não inteiramente. Numa liquidação generalizada de um mercado, o índice de referência perderá valor em conformidade. Isso significa que um fundo de índice vinculado ao benchmark também perderá valor.
Não, o mercado de ações não se tornou mais fácil de vencer. É importante ter isto em mente para contrariar o argumento de que, como os fundos de índice “ganharam oficialmente” a batalha para gerir mais dinheiro do que os fundos geridos ativamente, o mercado de ações tornou-se menos eficiente e, portanto, mais fácil de vencer.
Aproximadamente57%dos fundos de ações ativos dos EUA sobreviveram e superaram seu par médio do índice ao longo dos 12 meses até junho de 2023. Os fundos ativos de pequena capitalização dos EUA tiveram um sucesso melhor (65%) do que as grandes capitalizações (53%), mas foi um esforço equilibrado: Oito das nove categorias de ações dos EUA registraram taxas de sucesso ativas superiores a 50%.
Embora ofereçam vantagens como menor risco através da diversificação e retornos sólidos a longo prazo, os fundos de índice também sãosujeito às oscilações do mercado e carece da flexibilidade de uma gestão ativa.
Tal como acontece com todos os investimentos,é possível perder dinheiro em um fundo de índice, mas se você investir em um fundo de índice e mantê-lo no longo prazo, é provável que o valor do seu investimento aumente com o tempo.
Embora os índices possam ser de baixo custo e diversificados, impedem o aproveitamento de oportunidades noutros locais. Além disso,os índices não oferecem proteção contra correções e quedas do mercado quando um investidor tem muita exposição a fundos de índices de ações.
Sim, você pode conseguir vencer o mercado, mas com taxas de investimento, impostos e emoções humanas trabalhando contra você, é mais provável que você faça isso por sorte do que por habilidade. Se você conseguir apenas igualar o S&P 500, menos uma pequena taxa, estará se saindo melhor do que a maioria dos investidores.
De acordo com a Standard and Poor's, o retorno médio anualizado do índice S&P, que mais tarde se tornou o S&P 500, de 1926 a 2020 foi de 10%. 1Com 10%, você poderia dobrar seu investimento inicial a cada sete anos(72 dividido por 10).
Pense nisto: US$ 10.000 investidos no S&P 500 no início de 2000 teriam crescido para$ 32.527 em 20 anos— um retorno médio de 6,07% ao ano.
Fundos de índice amplamente diversificados podem ser o seu veículo de investimento para se tornar um aposentado milionário, se o mercado de ações tiver o mesmo desempenho do passado. Se você sabe pouco sobre investimentos e não deseja aprender mais, ainda pode ser um investidor de sucesso. Isso porque você tem o poder dos fundos de índice.
Quais são os 2 contras de investir em fundos de índice?
As desvantagens incluem ofalta de proteção contra perdas, sem escolha na composição do índice, e não pode vencer o mercado (por definição).
Em 2002, as consequências dos investimentos frenéticos em empresas de tecnologia da Internet e a subsequente implosão da bolha pontocom fizeram com que o S&P 500 caísse 23,4%.. E em 2008, o colapso do mercado imobiliário dos EUA e a subsequente crise financeira global fizeram com que o S&P 500 caísse 38,5%.
Às vezes, alguns fundos de índice podem fornecer retornos inferiores ao índice real que acompanham. Isso pode acontecer por vários motivos.Um rácio de despesas elevado, por exemplo, pode significar que existem taxas ocultas associadas à propriedade do fundo, tornando-o mais caro.
No entanto, esta estratégia não é à prova de balas. Simplificando, investir apenas no S&P 500 não é uma estratégia sábia para o investidor inteligente de longo prazo porque ignora alguns princípios fundamentais de diversificação e imprevisibilidade histórica.
Idealmente, você deve permanecer investido em fundos de índices de ações no longo prazo, ou seja,pelo menos 7 anos. Isso ocorre porque investir em qualquer instrumento de capital no curto prazo está repleto de riscos. E como vimos, as chances de obter retornos positivos melhoram quando você dedica tempo aos seus investimentos.
Se você é novo em investimentos,você pode começar comprando apenas fundos de índice enquanto aprende mais sobre como escolher as ações certas. Mas à medida que seu conhecimento aumenta, você pode querer diversificar e adicionar diferentes empresas ao seu portfólio que você acha que estão bem alinhadas com sua tolerância e objetivos pessoais ao risco.
Taxa de despesas mais baixa e taxas baixas
Os fundos de índice normalmente têm índices de despesas mais baixos do que os fundos mútuos gerenciados ativamente, o que significa que você pode investir mais do seu dinheiro onde for mais benéfico para o seu portfólio.
A maioria dos fundos de índice na Índia baseia-se em índices de ações diversificados que não têm alocação de dívida. Como resultado,a proteção contra perdas não está disponível para os investidores. Esta é a principal razão pela qual tais investimentos são propensos a uma volatilidade significativa com base nas alterações das condições de mercado, especialmente no curto prazo.
Desde 1926, o S&P 500 (o conjunto das 500 maiores empresas lucrativas nos mercados dos EUA) rendeu 10,2% ao ano, com dividendos reinvestidos. Esse é um retorno muito melhor do que uma conta poupança epode transformar US$ 500 por mês em mais de US$ 1 milhão em 29 anos.
Um investidor em fundos de índice S&P 500 pode perder todo o seu dinheiro? Tudo é possível, claro, masé altamente improvável. Para que um investidor do S&P 500 perdesse todo o seu dinheiro, todas as ações do índice de 500 empresas teriam de cair para zero.
Você pode viver do S&P 500?
Depois de ter US$ 1 milhão em ativos, você pode pensar seriamente em viver inteiramente dos retornos de um portfólio. Afinal, só o S&P 500 tem uma média de retorno de 10% ao ano. Deixando de lado os impostos e a gestão da carteira de investimentos nos últimos anos, um fundo de índice de US$ 1 milhão poderia fornecer US$ 100 mil anualmente.
É uma maneira fácil de calcular quanto tempo levará para seu dinheiro dobrar. Apenaspegue o número 72 e divida-o pela taxa de juros que você espera ganhar. Esse número fornece o número aproximado de anos que levará para o seu investimento dobrar.
Ao usar a fórmula da Regra dos 72, seu cálculo ficará assim: 72/6 = 12. Isso indica que, com uma taxa de retorno anual de 6%, você pode esperar que seu investimento dobre de valor – valendo $ 100.000 – emcerca de 12 anos.
A Regra dos 72 éum cálculo que estima o número de anos necessários para duplicar o seu dinheiro a uma taxa de retorno especificada. Se, por exemplo, sua conta rende 4%, divida 72 por 4 para obter o número de anos que levará para seu dinheiro dobrar.
Se você investir $ 10.000 hoje com juros de 10%, quanto terá em 10 anos? Resumo: O valor futuro do investimento de $ 10.000 após 10 anos a 10% seráUS$ 25.940.
