O que é a Seção 19A da Lei de Valores Mobiliários?
O objetivo da regra 19a-1 éproporcionar aos acionistas do fundo divulgação adequada das fontes de onde os pagamentos de distribuição são feitos. A regra visa evitar que os acionistas confundam dividendos de rendimentos com distribuições feitas a partir de fontes de capital.
Seção 19(a) da Lei das Sociedades de Investimento de 1940exige que o pagamento de qualquer distribuição seja acompanhado de um aviso por escrito que divulgue as fontes de um pagamento, se for feito de qualquer fonte que não seja o lucro líquido do fundo.
Esses avisos sãofornecido para relatar valores estimados das distribuições atuais de cada Fundo provenientes de rendimento líquido de investimento, ganhos de capital de longo prazo, ganhos de capital de curto prazo e retorno de capital.
12, 2009) (acordo) (“O objetivo da Seção 19 (a) e da Regra 19a-1 é proporcionar aos acionistas divulgação adequada das fontes das quais os pagamentos são feitos, para que os acionistas não acreditem que uma carteira de fundo esteja gerando receita de investimento quando, na verdade, as distribuições são pagas por outras fontes, como...
Vamos começar com a definição legal de ambos: Definições A oferta incluitoda tentativa ou oferta de alienação, ou solicitação de oferta de compra, de um título ou interesse em um título por valorVenda Inclui todo contrato de venda, contrato de venda ou alienação de um título ou interesse em um título para ...
Uma empresa de investimento regulamentada pode serqualquer tipo de entidade de investimento, incluindo fundos mútuos, ETFs e REITS. Um RIC deve obter no mínimo 90% de sua receita de ganhos de capital, juros ou dividendos obtidos em investimentos.
Um comprador qualificado é um indivíduo ou entidade que pode investir em valores mobiliários ou produtos de investimento, como fundos de capital de risco ou fundos privados, porque cumprem limiares de sofisticação específicos estabelecidos pela Lei das Sociedades de Investimento de 1940.
Seção 19 em geralproíbe indivíduos condenados por certos crimes de participarem nos assuntos de uma instituição depositária segurada pelo FDIC. A regra afetaria aproximadamente 4.680 instituições depositárias seguradas pelo FDIC. Os comentários sobre a regra devem ser feitos até 16 de janeiro de 2024.
Um crime envolvendodesonestidade, quebra de confiança ou lavagem de dinheiro. Alguns exemplos incluem, mas não estão limitados a, roubo, apropriação indébita, apropriação indébita, falsificação, identificação falsa, denúncia falsa para autoridades policiais, evasão fiscal, posse de drogas com intenção de distribuição e emissão de cheque sem fundo.
Ofensas de minimis que não exigem requerimento
Em determinadas circunstâncias – geralmente envolvendo infrações relativamente menores (de minimis) – uma pessoa cometida por tal infração não é obrigada a apresentar um pedido; o consentimento do FDIC é considerado automaticamente concedido.
O que é aviso de distribuição?
Notificação de Distribuição significa uma notificação recebida pela Empresa do Superintendente notificando a Empresa de que ela tem direito a receber o valor nele indicado do conjunto de ajuste de risco de licença familiar remunerada de Nova York em relação ao ano civil concluído mais recentemente.
A Lei de Valores Mobiliários de 1933 (conforme alterada, a “Lei de Valores Mobiliários”) foiaprovada para garantir que os investidores tenham informações financeiras e outras informações importantes sobre títulos que estão sendo vendidos publicamente. Também proíbe o uso de fraude, engano e deturpação na venda de valores mobiliários.
O Securities Act de 1933 foi a primeira tentativa do Congresso na guerra contra a fraude de valores mobiliários. O Congresso teve como alvo principalos emitentes de títulos. As empresas que emitem valores mobiliários (chamadas emitentes) procuram angariar dinheiro para financiar novos projetos ou investimentos ou para expandir as suas operações.
Seção 11 da Securities Act de 1933, conforme alterada (a “Lei de 1933”),oferece aos investidores a principal solução para distorções e omissões nas declarações de registro arquivadas na Securities and Exchange Commission(o segundo").
Schwab também é consultor de investimentos registrado na SEC e membro da Autoridade Reguladora da Indústria Financeira (FINRA) e da Securities Investor Protection Corporation (SIPC).
Os três tipos de empresas de investimento sãofundos mútuos, fundos fechados e fundos de investimento unitários.
- Fundos mútuos (legalmente conhecidos como empresas abertas);
- Fundos fechados (legalmente conhecidos como sociedades fechadas);
- UITs (legalmente conhecidos como fundos de investimento unitários).
Um indivíduo ou casal é um comprador qualificadose tiverem US$ 5 milhões ou mais em investimentos ou investimentos conjuntos, excluindo sua residência principal ou propriedade comercial. Os investimentos podem incluir: Ações. Títulos.
As qualificações de investidores credenciados incluem renda, patrimônio líquido e licenciamento de títulos, enquantocompradores qualificados são qualificados apenas pelo tamanho de seus ativos, que deve ser superior a US$ 5 milhões. Os emitentes de investimento são responsáveis por determinar se os potenciais investidores são compradores credenciados ou qualificados.
O que é um comprador qualificado? O status de comprador qualificado difere do status de investidor credenciado porque geralmente depende do valor dos investimentos de uma pessoa, e não de seu patrimônio líquido, renda ou credenciais.
Como posso evitar os limites do FDIC?
- Abra contas em mais de uma instituição. Esta estratégia funciona desde que as duas instituições sejam distintas. ...
- Abra contas em diferentes categorias de propriedade. ...
- Use uma rede. ...
- Abra uma conta de depósito de corretagem.
O seguro de depósito FDIC cobreUS$ 250.000 por depositante, por banco segurado pelo FDIC, para cada categoria de propriedade da conta.
Ainda assim, o próprio FDIC não tem dinheiro ilimitado.Se um número suficiente de bancos fracassar ao mesmo tempo, isso poderá esgotar o fundo que protege os depósitos. No entanto, os especialistas dizem que mesmo nesse caso, os clientes dos bancos não devem preocupar-se em perder o seu dinheiro segurado pelo FDIC.
- Investimentos em ações.
- Investimentos em títulos.
- Mutual Funds.
- Ativos criptográficos.
- Apólices de seguro de vida.
- Anuidades.
- Títulos Municipais.
- Cofres ou seu conteúdo.
- Checando contas.
- Contas de ordem de retirada negociável (AGORA).
- Contas Poupança.
- Contas de depósito do mercado monetário (MMDAs)
- Depósitos a prazo, como certificados de depósito (CDs)
- Cheques bancários, ordens de pagamento e outros itens oficiais emitidos por um banco.
