Os fundos de índice vencem a inflação?
No longo prazo, as ações e os fundos de índice oferecem um forte crescimento potencial, mesmo num ambiente de inflação. No entanto, no curto prazo, as ações podem ser voláteis e tentar sincronizar o mercado pode resultar em investimentos que não superam os retornos encontrados em carteiras geridas passivamente.
É verdade que a maioria dos investidores não supera os retornos do S&P500, mas não é verdade que não consigam. Por uma coisa,se você escolher ações S&P500 aleatoriamente, terá 50% de chance de vencer o índice antes de taxas e impostos– e é fácil para os indivíduos manterem taxas e impostos abaixo até mesmo dos ETFs e fundos mútuos gratuitos.
Desempenho histórico:No longo prazo, muitos fundos de índice tiveram desempenho superior ao dos fundos geridos ativamente, especialmente depois de contabilizadas taxas e despesas.2. Eficiência fiscal: Taxas de rotatividade mais baixas em fundos de índice geralmente resultam em menos distribuições de ganhos de capital, tornando-os mais eficientes em termos fiscais do que fundos geridos ativamente.
Até os principais investidores colocam o seu dinheiro em fundos de índice.
Na verdade, vários investidores bilionários contam com os fundos do índice S&P 500 entre as suas principais participações. Entre eles estão Berkshire Hathaway de Buffett, Bridgewater de Dalio e Citadel de Griffin.
Muito disso, sim, mas não inteiramente. Numa liquidação generalizada de um mercado, o índice de referência perderá valor em conformidade. Isso significa que um fundo de índice vinculado ao benchmark também perderá valor.
Fundos de índice amplamente diversificados podem ser o seu veículo de investimento para se tornar um aposentado milionário, se o mercado de ações tiver o mesmo desempenho do passado. Se você sabe pouco sobre investimentos e não deseja aprender mais, ainda pode ser um investidor de sucesso. Isso porque você tem o poder dos fundos de índice.
Riscos de fundos de índice
No caso de um fundo de índice de ações, por exemplo, todas as ações teriam que chegar a zero para que o fundo de índice e, portanto, o investidor perdessem tudo. Por enquantoé teoricamente possível perder tudo, isso não acontece com fundos padrão.
Sim, você pode conseguir vencer o mercado, mas com taxas de investimento, impostos e emoções humanas trabalhando contra você, é mais provável que você faça isso por sorte do que por habilidade. Se você conseguir apenas igualar o S&P 500, menos uma pequena taxa, estará se saindo melhor do que a maioria dos investidores.
Para ter certeza,se você tiver tempo, conhecimento e desejo de criar um portfólio de ações individuais, vá em frente. Mas mesmo que você possua ações individuais, os fundos de índice podem formar uma base sólida para o seu portfólio. Os fundos de índice oferecem aos investidores de todos os níveis de habilidade uma maneira simples e bem-sucedida de investir.
As desvantagens incluem ofalta de proteção contra perdas, sem escolha na composição do índice, e não pode vencer o mercado (por definição).
Por que mais pessoas não investem em fundos de índice?
Uma das principais razões é quealguns investidores acreditam que podem superar o mercado selecionando ativamente ações individuais ou fundos geridos ativamente. Embora isto seja possível, não é fácil, e muitos estudos demonstraram que a maioria dos investidores activos não consegue vencer o mercado de forma consistente a longo prazo.
A única vez que não há problema em escolher um único investimento
Isso porque o seu investimento lhe dá acesso ao amplo mercado de ações. Enquanto isso, se você investir apenas em ETFs S&P 500,você não vencerá o mercado amplo. Em vez disso, você pode esperar que o desempenho do seu portfólio esteja alinhado com o do mercado mais amplo.
Em 2007, Buffett apostou um milhão de dólares que, ao longo de uma década, um simples fundo de índice S&P 500 teria um desempenho superior ao de um cabaz de fundos de cobertura escolhidos a dedo. Ele escolheu oAções do Almirante do Fundo de Índice Vanguard 500 (VFIAX). O gestor de fundos de hedge Ted Seides da Protégé Partners aceitou a aposta e escolheu cinco fundos de fundos.
Ramsey dizfundos mútuos de índice podem ser uma compra melhor do que ETFs. Ramsey sugeriu que, se você deseja investir passivamente, é melhor fazê-lo com um fundo mútuo de índice do que com um ETF que rastreia um mercado ou índice financeiro.
No entanto, por uma questão de tempo,sim – os fundos de índice certamente podem fazer parte de um plano de aposentadoria completo para muitos investidores. Na verdade, os fundos de índice são um investimento básico para aqueles que seguem a estratégia do Couch Potato Portfolio.
Porém, se alguém permaneceu investido por tempo suficiente, a resposta é “NÃO”. Há uma razão pela qual dissemos NÃO com tanta confiança. Isso porque é observado historicamente que se você permanecer investido no longo prazo - 5 anos ou mais, a probabilidade de perda é Zero.
Se a empresa falir,o próprio fundo seria vendido, transferido para outra sociedade gestora ou os rendimentos devolvidos aos investidores.
O índice é amplamente considerado um barômetro do mercado de ações de grande capitalização dos EUA. Os investidores podem querer considerar fundos de índice oferecidos porFidelidade, Schwab, Vanguarda e State Street. A State Street tem uma opção viável de ETF que acompanha o desempenho do S&P 500.
O pensamento de Buffett aqui é direto. A maioria dos investidores não profissionais (e até mesmo muitos selecionadores de ações profissionais) tem muito poucas chances de superar o mercado. Masos investidores em fundos de índice obtêm exposição a todo o mercado dos EUA e podem se beneficiar de sua trajetória histórica ascendente – e por um preço barato.
| Fundo | Rendimento de dividendos | Taxa de despesas |
|---|---|---|
| ETF Invesco S&P 500 de alto dividendo e baixa volatilidade (NYSEMKT:SPHD) | 4,74% | 0,30% |
| ETF iShares Core High Dividend (NYSEMKT:HDV) | 4,09% | 0,08% |
| ETF ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats (NYSEMKT:NOBL) | 2,16% | 0,35% |
| ETF Schwab US Dividend Equity (NYSEMKT:SCHD) | 3,61% | 0,06% |
Quanto você precisa investir no S&P 500 para se tornar um milionário?
Desde 1926, o S&P 500 (o conjunto das 500 maiores empresas lucrativas nos mercados dos EUA) rendeu 10,2% ao ano, com dividendos reinvestidos. Esse é um retorno muito melhor do que uma conta poupança e pode transformar US$ 500 por mês em mais de US$ 1 milhão em 29 anos.
Idealmente, você deve permanecer investido em fundos de índices de ações no longo prazo, ou seja,pelo menos 7 anos. Isso ocorre porque investir em qualquer instrumento de capital no curto prazo está repleto de riscos. E como vimos, as chances de obter retornos positivos melhoram quando você dedica tempo aos seus investimentos.
Se você é novo em investimentos,você pode começar comprando apenas fundos de índiceà medida que você aprende mais sobre como escolher as ações certas. Mas à medida que seu conhecimento aumenta, você pode querer diversificar e adicionar diferentes empresas ao seu portfólio que você acha que estão bem alinhadas com sua tolerância e objetivos pessoais ao risco.
- 9 fundos de índice e ETFs mais seguros para comprar em 2024. ...
- ETF Vanguard S&P 500 (VOO -0,26%) ...
- ETF Vanguard de alto rendimento de dividendos (VYM -0,11%) ...
- ETF Vanguard Real Estate (VNQ -0,61%) ...
- iShares Core S&P Total ETF do mercado de ações dos EUA (ITOT -0,2%) ...
- Fundo SPDR do setor de seleção de produtos básicos de consumo (XLP -0,28%)
Pense nisto: US$ 10.000 investidos no S&P 500 no início de 2000 teriam crescido para$ 32.527 em 20 anos— um retorno médio de 6,07% ao ano.
